2級FP 2015年5月 問題1

問題 1
ファイナンシャル・プランナーの顧客に対する行為に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。

  1. 税理士資格を有しないファイナンシャル・プランナーが、相続の相談に来た顧客に対し、相続税額の算出方法について、相続税法の該当条文を示して一般的な解説を行った。

    [解答解説] ○
    一般的な解説であれば、税理士資格を有しなくてもよい。

  2. 生命保険募集人の登録を受けていないファイナンシャル・プランナーが、ライフプランの相談に来た顧客に対し、変額個人年金保険の商品性を説明した。

    [解答解説] ○
    商品性の説明であれば生命保険募集人の登録を受けていなくてもよい。

  3. 社会保険労務士資格を有しないファイナンシャル・プランナーが、年金の相談に来た顧客からの求めに応じ、有償で公的年金の裁定請求手続きを代行した。

    [解答解説] ×
    社会保険労務士資格がなければ公的年金の裁定請求手続きはできない。

  4. 司法書士資格を有しないファイナンシャル・プランナーが、ライフプランの相談に来た顧客からの求めに応じ、顧客の代理人(任意後見受任者)となることを引き受け、任意後見契約を締結した。

    [解答解説] ○
    任意後見契約は、法律上の制限はなく、司法書士資格などの法律の資格を有していなくてもよい。

[解答] 3
[補足]

解答解説