２級FP過去問解説（学科）2019年１月【問題１】

問題　１
ファイナンシャル・プランナー（以下「ＦＰ」という）の顧客に対する行為に関する次の記述のうち、職業倫理や関連法規に照らし、最も不適切なものはどれか。

1. ＦＰのＡさんは、顧客から外貨定期預金の運用に関する相談を受け、為替レートが変動した場合のリスクについて説明した。

   ［解答解説］　○
   適切である。為替レートが変動した場合のリスクについて説明することは、一般的な説明なので問題ない。

2. ＦＰのＢさんは、顧客から上場投資信託（ＥＴＦ）に関する相談を受け、商品の概要を説明したうえで、元本保証がないことを説明した。

   ［解答解説］　○
   適切である。上場投資信託（ＥＴＦ）の概要説明はもちろん、元本保証がないことも一般的な説明なので問題ない。

3. ＦＰのＣさんは、賃貸アパートの建設に関する相談を受け、顧客から預かったデベロッパーの事業計画書を、顧客の同意を得ることなく、紹介予定の銀行の担当者に融資の検討資料として渡した。

   ［解答解説］　×
   不適切である。事業計画書は主に金融機関から融資を受けるために作成するが、物件情報や収支予想などの情報が含まれているため、第三者に渡すときには顧客の同意が必要である。

4. ＦＰのＤさんは、顧客から公正証書遺言の作成時の証人になることを要請され、証人としての欠格事由に該当しないことを確認したうえで、適正な対価を受けて証人になった。

   ［解答解説］　〇
   適切である。公正証書遺言の証人は、相続人など一定の利害関係があるとなれないが、ＦＰはなることができるため、対価を受けて証人になることは問題ない。

解答解説[表示]