2級FP 2018年5月 問題1

問題 1
ファイナンシャル・プランナー(以下「FP」という)の顧客に対する行為に関する次の記述のうち、関連法規に照らし、最も不適切なものはどれか。

  1. 税理士資格を有しないFPが、顧客からふるさと納税に関する寄附金控除の制度について聞かれ、所得税法の条文等を示しながら一般的な解説をした。

    [解答解説] ○
    適切である。顧客の具体的な数値を使用して寄付金控除の額や税額を算出することは法令に抵触するが、一般的な解説であれば回答することは問題ない。

  2. 弁護士資格を有しないFPが、顧客からの要請に応じ、当該顧客を委任者とする任意後見契約の受任者となった。

    [解答解説] ○
    適切である。任意後見人には弁護士資格がなくてもなることができる。

  3. 社会保険労務士資格を有しないFPが、老齢基礎年金の受給資格期間短縮について聞かれ、法改正の内容や受給申請方法を説明した。

    [解答解説] ○
    適切である。顧客に代行して書類を作成したり、提出したりすることはできないが、法改正の内容や受給申請方法を説明することは問題ない。

  4. 金融商品取引業の登録を受けていないFPが、顧客と資産運用に関する投資顧問契約を締結したうえで、値上がりが期待できる株式の個別銘柄を推奨し、その購入を勧めた。

    [解答解説] ×
    不適切である。過去の指標の推移など提示することは可能だが、個別の銘柄を推奨することはできない。

[解答] 4
[補足]

解答解説[表示]