2級FP過去問解説(資産設計)2017年1月【問2】6つのステップ

問2

ファイナンシャル・プランニング・プロセスの順序に従い、次の(ア)~(カ)を6つのステップの順番に並べ替えたとき、その中で2番目(ステップ2)となるものとして、最も適切なものはどれか。その記号を解答欄に記入しなさい。

(ア)面談やヒアリングシートにより顧客のデータを収集し、顧客や家族の情報、財政的な情報等を確認する。
(イ)顧客の目標達成のための提案書を作成し、顧客に提示して説明を行う。
(ウ)顧客にファイナンシャル・プランニングで行うサービス内容や報酬体系などを説明する。
(エ)顧客のキャッシュフロー表などを作成し、財政状況の予測等を行う。
(オ)顧客の家族構成などの環境の変化に応じて、定期的にプランの見直しを行う。
(カ)顧客が実際に行う金融商品購入等の実行支援を行う。



[正解]  (適切)

[解説]

(ウ)→(ア)→(エ)→(イ)→(カ)→(オ)
覚える内容ではないが、順番を間違えたところだけ確認しておこう。

[要点のまとめ]

<6つのステップ>
顧客に最適なアドバイスを行うためには、顧客とFPとの関係確立から始まり、プランの提示、そして実行の援助、プランの見直しまで定められたプロセスを踏む必要がある。
1.顧客との関係確立とその明確化
2.顧客データの収集と目標の明確化
3.顧客のファイナンス状態の分析と評価
4.ファイナンシャル・プランの検討・作成と提示
5.ファイナンシャル・プランの実行援助
6.ファイナンシャル・プランの定期的見直し

関連問題


<解説・みんなの評価>

「かなり分かりやすい解説だった」⇒ ☆5
「分かりやすい解説だった」⇒ ☆4
「もう少し詳しく解説してほしい」⇒ ☆3
「解説が分かりにくかった」⇒ ☆2
「解説に間違いがあった」⇒ ☆1
で評価をお願いします。解説の見直しに利用させていただきます。

解説に間違いがあった解説が分かりにくかったもう少し詳しく解説してほしい分かりやすい解説だったかなり分かりやすい解説だった
読み込み中...