2級FP過去問解説(資産設計)2018年1月【問1】FPの行為

問1

ファイナンシャル・プランナー(以下「FP」という)が、ファイナンシャル・プランニング業務を行ううえでは「関連業法」を順守することが重要である。FPの行為に関する次の(ア)~(エ)の記述について、適切なものには○、不適切なものには×を解答欄に記入しなさい。

  1. (ア)宅地建物取引業の免許を受けていないFPが、賃貸マンションを所有する顧客から依頼され、業務の一環として、貸借の媒介を行って仲介手数料を受け取った。
  2. (イ)税理士資格を有していないFPが、顧客に対し、所得税の確定申告書作成に関して国税庁のホームページを紹介し、インターネットによる電子申告を勧めた。
  3. (ウ)投資助言・代理業の登録をしていないFPが、顧客が保有する株式の発行会社のホームページからダウンロードしたIR資料を印刷して手渡した。
  4. (エ)社会保険労務士資格を有していないFPが、顧客が持参した「ねんきん定期便」を基に公的年金の受給見込み額を計算した。

[正解]
(ア) × (イ)  (ウ)  (エ) 

  1. (ア)宅地建物取引業の免許を受けていないFPが、賃貸マンションを所有する顧客から依頼され、業務の一環として、貸借の媒介を行って仲介手数料を受け取った。
  2. [解説]
    自己所有ではない不動産の賃貸媒介を行うには宅地建物取引業の免許が必要である。なお、免許の要・不要に、「不特定多数の者に反復継続して行うこと」も条件にあるが、反復継続していなければ免許は不要とは言えないため、「不特定多数」「反復継続」の条件を満たすかどうかの問題は出題しにくいため、取引態様のみで判断してよい(条件自体は出題される可能性がある)。

  3. (イ)税理士資格を有していないFPが、顧客に対し、所得税の確定申告書作成に関して国税庁のホームページを紹介し、インターネットによる電子申告を勧めた。
  4. [解説]
    ホームページを紹介すること、電子申告を勧めることは税理士資格がなくてもできる。

  5. (ウ)投資助言・代理業の登録をしていないFPが、顧客が保有する株式の発行会社のホームページからダウンロードしたIR資料を印刷して手渡した。
  6. [解説]
    IR資料を印刷して手渡すために、投資助言・代理業の登録を受ける必要はない。また、IRは一般公開するためにホームページにアップされているため、ダウンロードしても問題ない。ダウンロードが違法となるケースは、違法にアップロードされている情報を違法と知ってダウンロードした場合である。ただ、一般公開されている情報でも悪意のある使用方法など決められた範囲を超えた使用をすると問題となる可能性はある。

  7. (エ)社会保険労務士資格を有していないFPが、顧客が持参した「ねんきん定期便」を基に公的年金の受給見込み額を計算した。
  8. [解説]
    公的年金の受給見込み額を試算するために社会保険労務士資格は不要である。年金裁定請求書の作成するなど、具体的に手続きする場合には社会保険労務士資格が必要である。

[要点のまとめ]

FPの行為に関する問題は法令順守の考えから、正答率が高くても出題し続ける可能性が高い。資格がないと行うことができない業務を理解すれば確実に正解できるだろう。学科・実技とも毎回出題されているため、過去問を解き、間違ったところだけピックアップして確認しておけば十分だろう。ここでは特に間違えやすそうな内容だけまとめておく。
1.社労士との兼ね合い
 ・ねんきん定期便などを利用して年金額の見込み額を試算することは社労士の資格がなくても可能である。
2.弁護士との兼ね合い
 ・公正証書遺言の証人、遺言執行者、任意後見人には弁護士資格がなくても可能である。
3.宅建士との兼ね合い
 ・自らの不動産を貸す場合は宅建業者として登録は不要だが、これ以外は必要となる。宅建業の免許の有無と関連して出題される。

<宅建免許が必要な場合>
免許が必要な宅建取引業とは、不特定多数の人を相手に、反復または継続して行うことを指し、取引内容は以下の場合に該当する。

自己物件他人物件
代理
他人物件
媒介
売買
交換
賃貸

関連問題


<解説・みんなの評価>

「かなり分かりやすい解説だった」⇒ ☆5
「分かりやすい解説だった」⇒ ☆4
「もう少し詳しく解説してほしい」⇒ ☆3
「解説が分かりにくかった」⇒ ☆2
「解説に間違いがあった」⇒ ☆1
で評価をお願いします。解説の見直しに利用させていただきます。

解説に間違いがあった解説が分かりにくかったもう少し詳しく解説してほしい分かりやすい解説だったかなり分かりやすい解説だった
読み込み中...