2級FP過去問解説(資産設計)2018年1月【問2】6つのステップ

問2

ファイナンシャル・プランニングのプロセスに従い、次の(ア)~(カ)を6つのステップの順番に並べ替えたとき、その中で3番目(ステップ3)となるものとして、最も適切なものはどれか。その記号を解答欄に記入しなさい。

(ア)作成したプランに従い、提案した金融商品購入等の実行援助を行う。
(イ)キャッシュフロー表等を作成し、顧客の資産および負債の状況を把握する。
(ウ)顧客の目標達成のために商品選定を行い、提案書を作成して顧客に提示する。
(エ)顧客の将来の希望等を確認するために、ヒアリング調査等で情報を収集する。
(オ)家族の生活環境の変化に応じて、定期的にプランの見直しを行う。
(カ)ファイナンシャル・プランニングで行うサービス内容について説明を行う。



[正解]  (適切)

[解説]

何回か、文章を理解しながらステップを確認すると、暗記しなくても並べ替えられるようになる。(ア)~(カ)を並べ替えると、次の順になる。
(カ)→(エ)→(イ)→(ウ)→(ア)→(オ)


[要点のまとめ]

<6つのステップ>
顧客に最適なアドバイスを行うためには、顧客とFPとの関係確立から始まり、プランの提示、そして実行の援助、プランの見直しまで定められたプロセスを踏む必要がある。
1.顧客との関係確立とその明確化
2.顧客データの収集と目標の明確化
3.顧客のファイナンス状態の分析と評価
4.ファイナンシャル・プランの検討・作成と提示
5.ファイナンシャル・プランの実行援助
6.ファイナンシャル・プランの定期的見直し


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