2級FP過去問解説(資産設計)2019年5月【問2】6つのステップ

問2

ファイナンシャル・プランニングのプロセスに従い、次の(ア)~(カ)を6つのステップの順番に並べ替えたとき、その中で4番目(ステップ4)となるものはどれか。その記号を解答欄に記入しなさい。

  1. (ア)顧客の目標達成のために必要なプランを作成し、提案書を提示する。
  2. (イ)面談等の実施により、顧客に関する資産等の情報のほか、顧客の考える目標や希望等の情報を収集する。
  3. (ウ)作成したプランに従い、提案した金融商品の購入等の実行を支援する。
  4. (エ)顧客の環境の変化や制度改正の際には、必要に応じてプランの見直しを行う。
  5. (オ)顧客に対し、提供するサービスの内容や報酬体系等を説明し、了解を得る。
  6. (カ)顧客から収集した情報を基に、キャッシュフロー表などを作成し、将来の財政状況の予測等を行う。


[正解]  (適切)

[解説]

何回か、文章を理解しながらステップを確認すると、暗記しなくても並べ替えられるようになる。(ア)~(カ)を並べ替えると、次の順になる。
(オ)→(イ)→(カ)→(ア)→(ウ)→(エ)

[要点のまとめ]

<6つのステップ>
顧客に最適なアドバイスを行うためには、顧客とFPとの関係確立から始まり、プランの提示、そして実行の援助、プランの見直しまで定められたプロセスを踏む必要がある。
1.顧客との関係確立とその明確化
2.顧客データの収集と目標の明確化
3.顧客のファイナンス状態の分析と評価
4.ファイナンシャル・プランの検討・作成と提示
5.ファイナンシャル・プランの実行援助
6.ファイナンシャル・プランの定期的見直し


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