2級FP過去問解説(資産設計)2019年9月【問3】

問3

下記は、NISA(少額投資非課税制度)、ジュニアNISA(未成年者少額投資非課税制度)、つみたてNISA(非課税投資累積投資契約に係る少額投資非課税制度)について概要の一部をまとめた表である。下表の空欄(ア)~(エ)に入る適切な数値を語群の中から選び、解答欄に記入しなさい。なお、同じ数値を何度選んでもよいこととする。

<語群>

6 10 18 20 22 50 80 100


[正解]
(ア) 20 (イ) 80 (ウ) 20 (エ) 18

[解説]

一般NISA、ジュニアNISA、つみたてNISAの違いを理解しているか問う問題である。NISAとiDeCoを比較した問題も頻出で、合わせて知識の確認をしておきたい。数値・用語の意味・対象となる金融商品は重点的に覚えておこう。
ロールオーバーは、非課税期間終了後、新たな非課税枠に移すことを意味し、一般NISAとジュニアNISAはロールオーバーが可能だが、つみたてNISAはロールオーバーすることができない。またいずれのNISAも、使わなかった非課税枠を翌年に繰り越すことができない。少し混同しやすいため、しっかり区別しておこう。


<解説・みんなの評価>

「かなり分かりやすい解説だった」⇒ ☆5
「分かりやすい解説だった」⇒ ☆4
「もう少し詳しく解説してほしい」⇒ ☆3
「解説が分かりにくかった」⇒ ☆2
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