2級FP過去問解説(資産設計)2019年9月【問35】

【第10問】下記の(問35)~(問40)について解答しなさい。




問35

FPの山田さんは、まず現時点(2019年9月1日)における関根家(紀行さんと素子さん)のバランスシート分析を行うこととした。下表の空欄(ア)に入る数値を計算しなさい。


[正解] 4,720 (万円)

[解説]

[資産]資産合計
・金融資産
 預貯金等 1,360万円(紀行) + 350万円(素子) = 1,710万円
 債券・株式等 320万円(紀行)
・生命保険(解約返戻金相当額)
 120万円(定期保険特約付終身保険B) + 80万円(定期保険特約付終身保険B) + 350万円(変額個人年金保険D) + 150万円(終身保険E) = 700万円
・不動産
 土地(自宅の敷地) 2,400万円(紀行)
 建物(自宅の家屋) 700万円(紀行)
・その他(動産等) 120万円(紀行) + 50万円(素子) = 170万円
[負債]負債合計
・自動車ローン 60万円(紀行)

(ア) 純資産の金額は、資産合計から負債合計を差し引いて求める。
 純資産の金額 = 資産合計-負債合計 = 6,000 – 1,280 = 4,720(万円)



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