2級FP過去問解説(資産設計)2020年1月【問35】

【第10問】下記の(問35)~(問40)について解答しなさい。




問35

FPの安藤さんは、まず現時点(2020年1月1日)における飯田家(貴博さんと友里さん)のバランスシート分析を行うこととした。下表の空欄(ア)に入る数値を計算しなさい。


[正解] 14,690 (万円)

[解説]

解約返戻金相当額は、[資料3]より計算する必要があるが、その他は、[資料1]の金額を合計すればよい。
・解約返戻金相当額
 120万円+280万円=400万円
・資産合計(下記参照)
 15,700
・負債合計(下記参照)
 1,010
・純資産
 15,700-1,010=14,690

[資産]
金融資産
預貯金等 5,060
債券・株式 1,250
投資信託 1,420
生命保険(解約返戻金相当額) 400
不動産
土地(自宅) 5,000
建物(自宅) 1,000
投資用マンション 1,100
その他(動産等) 470

[負債]
住宅ローン 950
自動車ローン 60
負債合計 1,010

[純資産]
14,690



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