2級FP過去問解説(資産設計)2020年9月【問35】

【第10問】下記の(問35)~(問40)について解答しなさい。



問35

 FPの宇野さんは、まず現時点(2020年9月1日)における青山家(公一さんと倫子さん)のバランスシート分析を行うこととした。下表の空欄(ア)に入る金額として正しいものはどれか。

  1. ▲160万円
  2. ▲260万円
  3. ▲820万円
  4. ▲940万円

[正解]  (適切)

[解説]

[資産]
金融資産
 預貯金等 2,430万円
 投資信託 230万円
 生命保険(解約返戻金相当額)780万円
事業用資産(不動産以外)
 商品・備品等 460万円
不動産
 土地(店舗兼自宅の敷地)2,000万円
 建物(店舗兼自宅の家屋)1,740万円
その他(動産等) 300万円
よって、資産合計は 7,940万円 となる。
[負債]
住宅ローン 2,780万円
事業用借入 5,320万円
よって、負債合計は 8,100万円 となる。
[純資産]
7,940万円 – 8,100万円 = ▲160万円

[要点のまとめ]

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